在进行了210亿美元的债券投资组合大甩卖、巨亏18亿美元后,美国硅谷银行(SVB)上周四股价暴跌,周五倒闭并被联邦存款保险公司接管。随着这家美国科技行业“大金主”的爆雷、市场“惨叫声”一片,“来自官方和民间的援军”终于到了。随着美联储终于决定出手干预,至少硅谷银行的储户是安全了。
先是,包括红杉资本在内的超过300家风投机构、650名创始人联合声明“硅谷银行不能倒”,希望帮助该行不致倒闭,度过难关。
接着,美国财政部、美联储、联邦存款保险公司(FDIC)宣布采取行动。从3月13日周一开始,储户可以支取他们所有的资金,与硅谷银行有关的任何损失都不会由纳税人承担。
此外,纽约州的Signature Bank今天被关闭,处理方式与SVB一样,纳税人不会承担任何损失,股东和某些无担保债权人将不受保护。
最后,美联储委员会周日宣布,将向符合条件的存款机构提供额外资金,以确保银行有能力满足所有储户的需求。美联储推出BTFP,给银行提供紧急抵押贷款。周末,美联储宣布推出一项名为银行定期融资计划(Bank Term Funding Program, BTFP) 的紧急融资工具。将向抵押美国国债、机构债务、抵押贷款支持证券 (MBS) 和其他合格资产的银行提供最长一年的贷款。美联储表示,BTFP将成为高质量证券的额外流动性来源,消除了机构在压力时期迅速出售这些证券的需要。
该工具将允许银行通过抵押美国国债、抵押贷款支持债券和其他债务作为抵押品,从美联储获得最多一年的贷款。通过允许银行质押他们的债券,他们可以满足客户的提款,而不必亏本出售他们的债券,这是硅谷银行上周所做的,引发了对该银行的挤兑。
与此同时,美联储宣布通过一项新的“定期融资计划”向银行提供额外资金,以确保它们“有能力满足所有储户的需求”。
此前,美国财政部部长耶伦指出,美联储为遏制通胀而提高利率,这是硅谷银行面临的核心问题。随着利率攀升,它的许多资产如债券等都失去了市场价值。
美联储、美国财政部和FDIC联合声明表示,从3月13日周一开始,储户可以支取他们所有的资金。与硅谷银行破产有关的任何损失都不会由纳税人承担纳税人不会承担任何损失。任何亏空都将通过对银行系统其他部分征税来填补,但股东和某些无担保债券持有人将不会受到保护。
针对硅谷银行崩塌掀起的轩然大波,知名对冲基金经理Bill Ackman呼吁政府立即采取行动。他认为美国监管机构必须在亚洲股市开盘前采取行动,防止硅谷银行的危机扩散。如今随着美联储出手,危机终于被按下了暂停键。
知情人士表示,PNC金融服务集团和加拿大皇家银行曾受邀收购硅谷银行,但最终决定不参与竞购,因为这笔交易的经济意义不大。政府已经明确表示,不打算动用任何纳税人的钱来救助硅谷银行。包括摩根大通和美国银行在内的美国五大银行也不会成为买家。
部分来源:腾讯网
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