昨夜北京时间凌晨两点半,瑞士政府召开新闻发布会,瑞士央行宣布,瑞银今天宣布收购瑞信。
瑞士央行表示,将提供大量流动性援助,以支持瑞银收购瑞士信贷。瑞士央行称瑞银和瑞信两家银行都可以不受限制地使用瑞士央行的现有便利工具。
瑞士政府还表示,将向瑞银提供90亿瑞士法郎的担保,以稳定交易完成之前的市场状况。瑞士金融市场监管局批准两家银行的合并计划。瑞士财长表示最高目标是保护瑞士金融中心地位和经济。消息称摩根大通正在为交易提供咨询服务。
瑞士金融市场监管局表示,央行的举措将为收购提供充足的流动性,当局还将和美联储以及英国审慎监管局进行协调。如果交易中,瑞银收购的某些资产的潜在损失超过了特定阈值,瑞士联邦政府还将为这些损失提供担保。
瑞士央行表示,这次收购是在瑞士联邦政府、瑞士金融市场监管机构Finma和瑞士央行的支持下实现的。瑞士央行可以向瑞信提供高达1000亿瑞士法郎的流动性援助贷款,并提供联邦违约担保。
瑞士金融监管局称,瑞银收购瑞信是“最有效的解决方案”。瑞士信贷存在流动性不足的风险。
瑞士财长表示,与瑞信和瑞银的首次谈判于3月15日开始,政府在四天内就瑞信问题举行了四场会议。优先考虑瑞士的利益,一旦瑞信破产将会产生严重后果,政府的这个解决方案能稳定瑞信和金融市场,此举是根据紧急法作出的决定。政府对于瑞信无法自行解决危机“感到遗憾”,客户已经失去了对瑞信的信任。这笔交易的风险比其他情况要低,能够奠定稳定性的基础。
瑞银集团主席Colm Kelleher表示,瑞银以每股0.76瑞郎、总价30亿瑞郎的价格收购瑞信。瑞信股东将以22.48股瑞信股票换取1股瑞银股票,瑞信和瑞银的合并将于2023年底完成。瑞银计划削减瑞信的投资银行业务。瑞银和瑞信的交易创造了一个拥有5万亿美元投资资产的财富管理公司。将继续担任合并后实体的主席,合并将在未经股东批准的情况下完成,将继续雇用瑞信员工。
瑞士财长强调,这不是救助,这是一个商业解决方案。我们真的想避免实施救助。瑞信破产对瑞士经济的代价将会是巨大的。瑞信的破产将会给瑞银和其他银行以及国际上带来巨大的附带损害和连带风险,
据美联储网站,加拿大银行、英国银行、日本银行、欧洲央行、美联储和瑞士国家银行今天(当地时间3月19日)宣布采取协调行动,通过现有的美元流动性互换安排加强流动性提供。
为了提高互换线在提供美元资金方面的有效性,目前提供美元业务的央行已同意将7天期限业务的频率从每周一次增加到每天一次。这些每日业务将于2023年3月20日星期一开始,并至少持续到4月底。
据悉,瑞士信贷成立于1856年,有167年历史,总部设在瑞士苏黎世,是全球第五大财团,瑞士第二大银行集团。2022年,入选《财富》世界500强排行榜,位列第494位。今年2月,瑞信宣布2022年净亏损73亿瑞士法郎,连续第二年净亏损。3月14日,瑞信发布报告称,该行对财务报告的内部控制存在“重大缺陷”。
此前,在硅谷银行倒闭后出现的银行业危机中,瑞士信贷成为了陷入困境的机构之一。随后瑞士信贷要求瑞士国家银行向其提供500亿瑞士法郎的紧急信贷额度,但这种支持措施未能阻止其股价下跌,也未能阻止客户撤资。上周晚些时候,瑞士信贷的存款流出量每天超过100亿瑞士法郎。
在这场危机之前,瑞信已经因连续的经营失策和合规丑闻中而苦苦挣扎了数年,最高管理层几经变更,成为欧洲大银行中最薄弱的一环,美国电视新闻网(CNN)直言其近年来的表现是一场“缓慢的车祸”。
瑞信在2022年年报中坦承,声誉受损和诉讼风险已经对经营构成严峻挑战。相比2008年金融危机前夜的巅峰时刻,瑞信的股价已经跌去98%,资产规模也从1.2万亿美元的高位腰斩。2022年的亏损更是创下金融危机以来的新高,达73亿瑞士法郎(79亿美元),相当于抹去了过去十年的全部利润。
来源:中国基金报、每日经济新闻
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